深度關(guān)注丨嚴(yán)查以“借”為名變相受賄

　　山東省煙臺(tái)市蓬萊區(qū)人大常委會(huì)原黨組書(shū)記、主任杜康生利用職務(wù)上的便利，為私營(yíng)企業(yè)提供幫助，先后以“借”為名收受2名私營(yíng)企業(yè)主所送現(xiàn)金共計(jì)260萬(wàn)元；中國(guó)進(jìn)出口銀行上海分行原黨委書(shū)記、行長(zhǎng)王須國(guó)將手中信貸權(quán)異化為權(quán)錢交易的籌碼，通過(guò)虛假貿(mào)易、以借為名、收受房產(chǎn)等方式接受利益輸送……近期，各地紀(jì)檢監(jiān)察機(jī)關(guān)通報(bào)的典型案件中，不少涉及以“借”為名變相受賄問(wèn)題，值得關(guān)注。

　　為官莫念發(fā)財(cái)經(jīng)。近年來(lái)，個(gè)別黨員干部打著“借用”的旗號(hào)，為權(quán)力尋租架設(shè)“過(guò)墻梯”，以虛假借款等方式行利益輸送之實(shí)。無(wú)論手段如何隱蔽、花樣如何翻新，都改變不了以權(quán)謀私、違法亂紀(jì)的本質(zhì)，終將受到黨紀(jì)國(guó)法的嚴(yán)懲。

　　分批轉(zhuǎn)錢、補(bǔ)簽借條、虛假還款……個(gè)別黨員干部向管理和服務(wù)對(duì)象“借錢”，因“借”生腐、由“借”變貪

　　2021年初，湖北省棗陽(yáng)市國(guó)有資本投資運(yùn)營(yíng)集團(tuán)有限公司原副總經(jīng)理靳天翔以住房遠(yuǎn)離單位、上班不便為由，向某商貿(mào)公司法定代表人王某“借用”100萬(wàn)元購(gòu)房，王某當(dāng)即應(yīng)允。隨后，靳天翔用其中95萬(wàn)元購(gòu)買了一套新房，剩余5萬(wàn)元用于個(gè)人日常生活開(kāi)支。

　　“雙方既未辦理借款手續(xù)，也未約定利率及還款日期?！鞭k案人員介紹，靳天翔擁有多套住房，并沒(méi)有再購(gòu)房的迫切需求，且在有能力還款的情況下，并未表達(dá)還款意愿，也沒(méi)有還款的行為。種種情況表明，靳天翔系以“借款”為名行受賄之實(shí)。

　　此外，靳天翔還存在其他違紀(jì)違法問(wèn)題。2024年5月，靳天翔被開(kāi)除黨籍、開(kāi)除公職，2025年1月，因犯受賄罪、串通投標(biāo)罪，被判處有期徒刑四年三個(gè)月，并處罰金21萬(wàn)元。

　　名義是借，實(shí)則是貪。江蘇省寶應(yīng)縣紀(jì)委監(jiān)委有關(guān)負(fù)責(zé)同志介紹，個(gè)別黨員干部會(huì)以購(gòu)置房產(chǎn)等需求為由“借款”，有的甚至以同一事由向多人“借款”。借貸雙方心照不宣，“借款”對(duì)象多為有利益往來(lái)的管理和服務(wù)對(duì)象，且行賄方無(wú)追討意圖，受賄方無(wú)還款意愿，達(dá)成“假借貸、真賄賂”的默契。

　　或是“借款”后免除債務(wù)；或是通過(guò)親屬、朋友賬戶中轉(zhuǎn)；或是采用“借款—投資—分紅”等迂回方式洗白利益輸送……為了掩人耳目，一些涉案人員可謂煞費(fèi)苦心。

　　有的通過(guò)無(wú)關(guān)聯(lián)賬戶分批轉(zhuǎn)錢。如江蘇省寶應(yīng)城市發(fā)展控股有限公司原黨委書(shū)記、董事長(zhǎng)沈某某在女兒購(gòu)房驗(yàn)資款充足的情況下，仍以資金不足為由向商人梁某某“借款”200萬(wàn)元。為規(guī)避調(diào)查，沈某某要求梁某某利用無(wú)關(guān)聯(lián)賬戶分批次將錢轉(zhuǎn)入其賬戶，并假意簽訂借條、約定利息。事后，沈某某將這筆錢轉(zhuǎn)入小額貸款公司用于個(gè)人理財(cái)。2023年2月，沈某某被開(kāi)除黨籍、開(kāi)除公職，2023年8月，因犯受賄罪被判處有期徒刑十一年，并處罰金135萬(wàn)元。

　　有的突擊還款、補(bǔ)簽借條。如江蘇省南京市秦淮區(qū)市場(chǎng)監(jiān)督管理局原三級(jí)高級(jí)主辦沈嘉正利用職務(wù)便利，為管理和服務(wù)對(duì)象、單位下屬在市場(chǎng)管理等方面謀取利益，編造各種理由向他們“借款”，共計(jì)38萬(wàn)元。在下屬許某、沈某被留置后，沈嘉正因害怕事情敗露，將所借款項(xiàng)陸續(xù)退還，并給管理和服務(wù)對(duì)象周某補(bǔ)打了借條。2022年11月，沈嘉正被開(kāi)除黨籍、開(kāi)除公職，2023年2月，因犯受賄罪被判處有期徒刑四年一個(gè)月，并處罰金30萬(wàn)元。

　　有的通過(guò)特定關(guān)系人虛假還款。如廣西壯族自治區(qū)陸川九州投資集團(tuán)有限公司原總經(jīng)理黃銳指使司機(jī)符某軍以“借款”名義收受商人饒某軍好處費(fèi)100萬(wàn)元。為掩人耳目，黃銳安排符某軍一度將這筆錢歸還，很快又再次以“借款”名義收回。2024年6月，黃銳被開(kāi)除黨籍、開(kāi)除公職，2024年10月，因犯受賄罪、洗錢罪被判處有期徒刑四年二個(gè)月，并處罰金35萬(wàn)元。

　　“行使公權(quán)別夾私念，有些錢財(cái)、有些宴請(qǐng)、有些服務(wù)，一定要不借、不吃、不用，千萬(wàn)別因‘借’生腐、由‘借’變貪，賠上人生、賭上家庭，最終禍到臨頭悔也遲?！秉S銳悔恨不已。

　　牢牢把握賄賂犯罪權(quán)錢交易的本質(zhì)，精準(zhǔn)區(qū)分“借款”與“受賄”

　　“這些年來(lái)，我以各種名義‘借款’總額高達(dá)200多萬(wàn)元，時(shí)間最長(zhǎng)達(dá)二十年。我完全有能力償還，卻放任這一現(xiàn)象延續(xù)，說(shuō)白了就是自己不想還?！泵鎸?duì)辦案人員，浙江省杭州市余杭區(qū)市場(chǎng)監(jiān)管局原黨委書(shū)記、局長(zhǎng)謝某某坦白道。最終，謝某某被開(kāi)除黨籍和公職，涉嫌犯罪問(wèn)題被移送檢察機(jī)關(guān)依法審查起訴。

　　杭州市濱江區(qū)紀(jì)委監(jiān)委案件審理室副主任俞敏超分析，近年來(lái)查處的以“借”為名受賄案件主要有以下特征：一是借貸關(guān)系缺乏真實(shí)經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)。雙方既無(wú)正常經(jīng)濟(jì)往來(lái)，也非親友關(guān)系，涉案黨員干部存在利用自身掌握的行政審批、項(xiàng)目監(jiān)管、資源分配等職權(quán)，為管理和服務(wù)對(duì)象謀取利益的行為，且虛構(gòu)借款事由，并無(wú)還款意愿或行為。二是以借貸形式掩蓋權(quán)錢交易。雙方往往通過(guò)簽訂書(shū)面借款協(xié)議、約定利息、設(shè)置還款期限等方式，將受賄行為偽裝成正常民事借貸。

　　“以‘借’為名變相受賄常借口‘臨時(shí)周轉(zhuǎn)’，絕大多數(shù)還伴隨利息低于市場(chǎng)水平或完全免息等異常情況。實(shí)質(zhì)上是以公權(quán)力為籌碼，以借貸為幌子，通過(guò)隱蔽手段實(shí)現(xiàn)權(quán)力與利益的非法置換?！痹谥貞c市南岸區(qū)紀(jì)委監(jiān)委第二紀(jì)檢監(jiān)察室主任聶劉勇看來(lái)，與傳統(tǒng)受賄相比，這類案件有一些新變化：一是方式更隱蔽。傳統(tǒng)受賄多為直接收受財(cái)物，而以“借”為名變相受賄利用“形式合規(guī)”的借貸形式加以偽裝，需通過(guò)資金流向、還款記錄、雙方關(guān)系等間接證據(jù)鏈證明“履約異?！?。二是周期更長(zhǎng)。傳統(tǒng)受賄往往伴隨具體請(qǐng)托事項(xiàng)即時(shí)完成，而以“借”為名變相受賄可能延遲利益兌現(xiàn)，表現(xiàn)為多次“借還”循環(huán)或單筆大額“借款”長(zhǎng)期拖欠，形成“前期輸血、后期變現(xiàn)”的長(zhǎng)期交易。

　　在江蘇省揚(yáng)中市紀(jì)委監(jiān)委第一紀(jì)檢監(jiān)察室主任李康看來(lái)，判斷正常借款還是變相受賄，需要從以下幾個(gè)方面加以分析：一是雙方關(guān)系，正常借款中，雙方往往是以情感紐帶為基礎(chǔ)的親友關(guān)系，或是以賺取合法利息為基礎(chǔ)的市場(chǎng)關(guān)系，而以“借”為名受賄中，雙方大多存在管理、服務(wù)或利益關(guān)系；二是借款用途，前者事由具有真實(shí)性、合理性和必要性，而后者事由往往系虛假編造，甚至出借方不問(wèn)事由主動(dòng)借款；三是借款過(guò)程，前者往往時(shí)間節(jié)點(diǎn)無(wú)規(guī)律，一般會(huì)約定借款金額、還款利息、還款時(shí)間等，而后者借款大多發(fā)生在職權(quán)行使的關(guān)鍵節(jié)點(diǎn)，如工程項(xiàng)目審批前、招標(biāo)過(guò)程中、資金審批支付前等，雙方通常不約定還款利息、還款時(shí)間等；四是歸還借款，前者借款方一般按約定時(shí)間歸還，即便不能及時(shí)還款，也會(huì)再次約定還款日期、支付部分利息或重新出具借條，而后者雙方往往無(wú)還款催款行為。

　　牢牢把握賄賂犯罪權(quán)錢交易的本質(zhì)，精準(zhǔn)區(qū)分“借款”與“受賄”。浙江省東陽(yáng)市紀(jì)委監(jiān)委案件審理室主任李佳元表示，真實(shí)借款合同通常符合公平合理、等價(jià)有償、趨利避害的市場(chǎng)交易原則，以“借”為名變相受賄顯然并非如此。

　　東陽(yáng)市紀(jì)委監(jiān)委第三紀(jì)檢監(jiān)察室副主任盧欣欣表示，提高對(duì)此類案件的甄別判斷能力，要精準(zhǔn)把握取證要點(diǎn)，不僅要查清雙方往來(lái)關(guān)系、公職人員有無(wú)利用職務(wù)便利為對(duì)方謀利，還要注意借款方是否具備還款能力、是否有真實(shí)還款意愿、是否有實(shí)際用途及出借方是否有請(qǐng)托事項(xiàng)、是否有催款行為等。

　　系統(tǒng)糾治，扎緊長(zhǎng)效治理“鐵籬笆”

　　為有效防治以“借”為名變相受賄行為，各地紀(jì)檢監(jiān)察機(jī)關(guān)多管齊下，采取一系列有力措施進(jìn)行系統(tǒng)糾治。

　　開(kāi)展專項(xiàng)行動(dòng)，深挖問(wèn)題線索。近年來(lái)，江蘇省句容市紀(jì)委監(jiān)委開(kāi)展“清風(fēng)助企”專項(xiàng)監(jiān)督，針對(duì)以“借”為名變相受賄行為，建立“四查四看”工作機(jī)制，即查借貸基礎(chǔ)看是否有利益關(guān)聯(lián)、查資金流向看是否用于生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)、查利率水平看是否明顯異常、查履約情況看是否故意拖欠，提升對(duì)相關(guān)問(wèn)題的識(shí)別能力。

　　搭建監(jiān)督網(wǎng)絡(luò)，斬?cái)嗬孑斔玩湕l。河南省登封市紀(jì)委監(jiān)委借助營(yíng)商環(huán)境“碼”上監(jiān)督平臺(tái)，對(duì)以“借”為名變相受賄等問(wèn)題線索進(jìn)行起底排查并嚴(yán)肅處理。安徽省鳳陽(yáng)縣紀(jì)委監(jiān)委聚焦權(quán)力運(yùn)行關(guān)鍵環(huán)節(jié)，緊盯“關(guān)鍵少數(shù)”和權(quán)力集中、資金密集的重點(diǎn)崗位，暢通監(jiān)督渠道，深挖問(wèn)題線索，斬?cái)鄼?quán)錢交易鏈條。句容市紀(jì)委監(jiān)委加強(qiáng)與組織、審計(jì)、金融等部門的協(xié)作配合，建立信息共享、線索移送等工作機(jī)制，在工程項(xiàng)目招投標(biāo)、資金撥付等關(guān)鍵環(huán)節(jié)，建立“雙隨機(jī)+交叉檢查”機(jī)制，嚴(yán)查以“借”為名變相受賄。

　　用好典型案例，筑牢拒腐防變思想防線。登封市紀(jì)委監(jiān)委拍攝警示教育片《答卷》，召開(kāi)警示教育大會(huì)，組織黨員干部旁聽(tīng)庭審，用身邊事教育身邊人。同時(shí)，向案發(fā)單位制發(fā)紀(jì)檢監(jiān)察建議書(shū)，壓實(shí)整改責(zé)任，督促舉一反三開(kāi)展自查自糾，全面整改存在問(wèn)題，推動(dòng)系統(tǒng)治理。陸川縣紀(jì)委監(jiān)委堅(jiān)持以案為鑒，利用黃銳嚴(yán)重違紀(jì)違法典型案件等，推動(dòng)案發(fā)單位通過(guò)召開(kāi)警示教育大會(huì)、開(kāi)展談心談話等，扎實(shí)推進(jìn)以案促改促治工作，切實(shí)發(fā)揮警示震懾作用。

　　推動(dòng)建章立制，扎緊長(zhǎng)效治理“鐵籬笆”。句容市紀(jì)委監(jiān)委制定公職人員參與民間借貸行為負(fù)面清單，明確禁止向管理和服務(wù)對(duì)象無(wú)息借款、高息放貸等6類行為，細(xì)化“借款時(shí)間超過(guò)合理期限”“無(wú)實(shí)際用途且拒不歸還”等10項(xiàng)違紀(jì)違法認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)。山東省樂(lè)陵市細(xì)化權(quán)責(zé)清單，嚴(yán)查以“借”為名變相受賄，同時(shí)對(duì)項(xiàng)目審批、資金分配、招投標(biāo)等關(guān)鍵崗位實(shí)行定期輪崗，防止任職時(shí)間過(guò)長(zhǎng)形成關(guān)系網(wǎng)、利益鏈。

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